Krasloten van Nationale Loterij gebruikt om geld wit te wassen

Krasloten Nationale Loterij blijken kwetsbaar voor witwassen

Toen in 2010 door de Belgische autoriteiten werd besloten om het online gokken in ons land te reguleren, werd België een van de eerste landen in Europa met een gelegaliseerde online kansspelsector. Tot aan dat moment was online gokken in België officieel niet legaal, al werd het wel gedoogd, simpelweg omdat er nog geen wetgeving voor bestond. Tegenwoordig ligt die situatie helemaal anders en moeten gokbedrijven een vergunning krijgen van de Kansspelcommissie (KSC) voordat ze online kansspelen in België mogen verkopen. Ondertussen ontvingen al meer dan vijftig legale online casino’s in België zo’n vergunning, waaronder bekende merken als Bwin en Ladbrokes.

Krasloten en witwaspraktijken

Net als de landgebonden kansspelen staan ook de online kansspelen in België onder toezicht van de Kansspelcommissie (KSC). Deze organisatie moet ervoor zorgen dat het gokken in ons land, zowel online als offline, op een veilige en eerlijke manier verloopt. Als gevolg daarvan krijgt de toezichthouder regelmatig te maken met verdenkingen en gevallen van witwassen. Dat was al lang zo bij fysieke casino’s en speelhallen, en de laatste jaren weten criminelen hun weg ook steeds meer te vinden naar online casino’s in België en de rest van de wereld.

Zo is recent, bijvoorbeeld, gebleken dat ook de spellen met krasloten van de Nationale Loterij niet veilig zijn voor witwaspraktijken. Verre van zelfs, want het onderzoek van de Belgische Cel voor Financiële Informatieverwerking (CFI) toont aan dat criminele partijen regelmatig gebruik maken van krasloten, zowel in fysieke als digitale vorm, om illegaal verkregen gelden wit te wassen. De CFI is in België belast met het onderzoek van verdachte financiële feiten en verrichtingen die verband houden met het witwassen van geld of de financiering van terrorisme die haar worden gemeld door instellingen en personen bedoeld in de wet.

"De kansspelsector wordt in toenemende mate door criminelen gebruikt om hun geld van illegale herkomst wit te wassen", schreef de CFI in het verleden onder meer, “De kansspelsector vertoont kwetsbaarheden waar zowel op nationaal als op internationaal vlak al meermaals is op gewezen.”

Hoe werkt witwassen via krasloten?

Simpel gezegd wil het witwassen van geld zeggen dat een criminele partij de vaak illegale herkomst van bepaalde gelden, bijvoorbeeld uit het drugsmilieu, op zo’n manier verbergt dat het geld uit legale bronnen lijkt te komen. Kansspelen vormen daarbij een uitgelezen mogelijkheid, ondanks het feit dat gokkers over het algemeen geld verliezen.

Over het algemeen worden krasloten gezien als een minder risicovolle vorm van kansspelen, maar dat maakt ze blijkbaar niet minder vatbaar voor witwaspraktijken. Hoe het in de praktijk eraan toe gaat is als volgt:

Criminelen kopen krasloten van de Nationale Loterij in cash en bij een of meerdere verkooppunten. Die cash is echter afkomstig uit illegale activiteiten, zoals bijvoorbeeld de verkoop van drugs of gestolen goederen.

De winnende loten worden daarna geclaimd en aangezien de herkomst van die winst duidelijk en legaal is (het werd ten slotte gewonnen via de loterij), is het geld van de oorspronkelijke inzet nu witgewassen.

Daarnaast kopen criminelen ook digitale vouchers in cash (uit illegale activiteiten), omdat deze online kunnen worden omgezet in speelgeld voor accounts van de Nationale Loterij. De stortingslimiet van € 500 per week die de organisatie hiervoor instelt lijkt weinig impact te hebben op het voorkomen van dergelijke praktijken.

Nu denk je misschien dat bovenstaande een zeer risicovolle operatie is, aangezien gokkers vrijwel altijd eindigen in de min. Krasloten voor de Nationale Loterij kan je echter in cash per verzegeld pakje kopen en de organisatie garandeert spelers dat er ieder pakje een aantal winnende loten zit. Op deze manier keert ieder pakje gemiddeld 60% van de oorspronkelijk inzet terug aan de speler en bij sommige spellen van de Nationale Loterij ligt dat percentage zelfs nog hoger. Dit laat criminelen toe om grote volumes in te zetten en zo hun verliezen te minimaliseren en tegelijkertijd aanzienlijke geldbedragen wit te wassen.

Met behulp van de bovenstaande manier hebben criminelen in feite een voorgemaakte tool om geld mee wit te wassen. Ze weten namelijk al dat ze voor iedere € 100 aan krasloten, aangekocht met zwart geld, zo’n € 60 aan wit geld kunnen terug verwachten.

"De contanten uit de illegale verkoop van verdovende middelen worden aangewend om betaalvouchers te kopen”, schrijft ook de CFI, “Deze vouchers worden gebruikt voor een rekening bij een online casino. De rekening wordt vervolgens gedebiteerd door overschrijvingen naar de bankrekening van een medeplichtige, ook al werd het geld amper gebruikt om op de site te gokken of te spelen."

Online kansspelen in België moeten leuk blijven. Speel gerust en bewust. Ben je ongerust over je eigen speelgedrag of dat van een vriend(in), familielid, of collega? Neem dan gratis contact op met De Druglijn of Gokhulp.be.